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香港公司银行账户被关闭 银行账户关闭原因有哪

香港公司银行账户被关闭 银行账户关闭原因有哪些? 香港是亚洲重要的金融中心和自由港,吸引了全球各地的投资者再香港注册公司,并且注册香港银行账户。 选择在香港注册公司的..

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香港公司银行账户被关闭 银行账户关闭原因有哪

发布时间:2020-12-03 热度:


香港公司银行账户被关闭
银行账户关闭原因有哪些?

 
香港是亚洲重要的金融中心和自由港,吸引了全球各地的投资者再香港注册公司,并且注册香港银行账户。
 
选择在香港注册公司的企业,大部分是看中香港较低的税率和便捷的外汇收付功能。但随着全球反逃税风暴的掀起和国际反恐怖主义融资和反洗钱工作的深入,香港银行也对申请开户的客户反复盘查,同时关闭了一大批“有嫌疑”的银行账户。
 
 
 
如果公司的账户被关闭,对公司的运营还是有很大的影响,所以一定要注意合理使用银行账户,避免出现银行账户被关闭的情况。
 
但是大家对于银行关闭银行账户的原因可能了解的并不全面,今天我们就一起来看看香港公司将银行账户关闭的原因都有哪些。
 
香港公司银行账户关闭原因有哪些
 
1、账户长期不使用
 
银行会将长期不使用的的账户关闭,如果账户长期不使用,不仅占用银行服务资源,而且存在潜在的金融风险,所以银行会采取清理措施。
 
一般情况下三到六个月没有活动的账户列为不活跃账户,并且依据之后的账户活动请款决定是否继续提供服务,同时银行在停用账户30天前会像客户发出停用账户的通知信,会注明银行将在30天后停止账户的服务,并要求客户在30天内决定账户内剩余资金的去向。
 
 
2、进行一些违规操作
 
如果企业利用银行账号进行一些不合规的操作,香港的银行也会对该银行账户进行关闭,要注意一点银行账户一旦被关闭了,想要恢复使用就有难度,所以在使用银行账户的时候一定要遵守相关的规定,避免账号被关。
 
 
3、账户与敏感国家或地区有资金往来
 
进入香港银行账户的资金一定要把好关,对于一些敏感地区或国家的资金往来一定要谨慎,因为这些地方容易设计军火买卖、国际制裁、毒品交易、洗钱等活动,多家香港银行都曾因为这些原因被处以严厉的处罚。
 
比如2014年7月,法国巴黎银行(BNPP)被指控为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家,转移了数十亿美元的资金,被罚款89亿美元。
 
2016年底~2017年期间,汇丰银行由于协助墨西哥毒贩洗钱,而遭到美国司法部调查,罚款19亿美元。
 
2019年2月,瑞银集团(UBS)被法国指控非法招揽客户和洗钱,被处以45亿欧元罚款。
 
这也导致现在香港的各家银行都非常敏感,宁愿错封账号,也不愿漏掉一个可疑的。
 
 
4、香港公司违反零申报
 
香港公司如果有开设银行账户,有资金往来,就不能做零申报没需要每年按时做账审计。
 
而且香港税务局每两年左右就会对香港公司进行抽检,如果公司不能满足零申报的条件,但依然进行零申报报税,这样就会导致严重的处罚。
 
这种情况相当于是瞒税漏税,对于瞒税漏税的香港公司会波及该公司所属的香港银行账户,会要求银行提交相应的材料,以便政府收集证据调查。
 
而且香港银行不单单会将公司银行账户关闭,还会将公司的董事列为风险人群,这样该公司的董事就无法在香港的银行再开设账户。
 
总而言之,要想公司能够正常运营,对于银行账户的把关是很重要的,一定要按照相关规定操作。
 
 


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