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为什么有人每次开户都被拒?

目前CRS政策的实施以及全球反避税反洗钱风潮的形成,各家香港银行都加强了对新申请客户的审核力度。..

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为什么有人每次开户都被拒?

发布时间:2020-10-27 热度:



为什么有人每次开户都被拒

继汇丰宣布2019年8月1日起,取消个人综合理财账户最低总额要求、服务费、月费/年费等交易费用后,其他银行纷纷跟进,渣打,中银香港,工银亚洲……

不同于香港银行公司账户,香港银行个人账户相对来说还是比较好开的,一般找专业的代理机构是能够保证成功的。

但是,也不是100%保证成功,在看到您的资料前,没有任何一家代理公司能够100%保证您能成功开到个人账户,因为即使是个人开立香港银行账户,也需要事先提供资料给银行做预审,预审如果通过了,那就可以100%保证开户成功了。


如果不通过,那基本上就是下面这些情况:
 
1、条件不符(40%)

行业受限、业务及资金往来涉及敏感国家及区域、资金资质不达标等。
 
2、选优客户(30%)

受市场大环境的影响,香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态,对优质客户的筛选成为行业潜规则。
 
3、政府金融监管(20%)

国家及世界各国金融监管力度越来越高,要求银行严格监管,开户条件严厉审查。
 
4、空账户多(5%)

香港银行盘点现有账户当中,出现过多账户开设后,没有使用,导致银行管理资源浪费。
 
5、控制开户量(5%)

结合市场饱和度、空账户多,政府及内部要,将会对开户量进行部分限制。
 


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