香港4家银行领巨额罚单，原因是不满足反洗钱要

发布时间：2021-11-30 热度：

通过香港银行账户越来越难开，外贸人想必都已经深刻感受到了香港政府对“洗钱”的打击力度。

2021年，香港警方20日通报，破获一宗“串谋处理已知道或相信为代表从可公诉罪行的得益的财产”案，即俗称“串谋洗黑钱”案，并拘捕7人，包括银行从业员，他们涉嫌串谋洗黑钱逾63亿元(港币，下同)。警方表示，这是香港警方近年破获的最大宗洗钱案，同时亦是警方首次拘捕参与洗黑钱的本地银行从业员。

2021年，7月15日，中国香港海关公布，首次侦破利用虚拟货币洗钱案，涉案金额达12亿港元，4人被捕。

打击一直都在进行。

11月19日，香港金融管理局 （下称“金管局”）宣布已根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（香港法例第615章）（“《打击洗钱条例》”）完成对四家银行的调查及纪律处分程序。

金融管理专员对中国建设银行（亚洲）股份有限公司 （“建行亚洲”）、中国信托商业银行股份有限公司香港分行 （“中国信托香港”）、中国工商银行（亚洲）有限公司 （“工银亚洲”） 及UBS AG香港分行 （“UBSHK”） 处以合共4420万港元的罚款，并按需要发出纠正相关违规情况的命令。

据了解，金管局是在《打击洗钱条例》于2012年4月1日生效后就银行的制度及管控措施的合规情况进行一系列现场审查后再作出跟进调查，而当时银行业界对有关条例的了解及掌握较为有限。金管局调查发现在有关期间的管控问题，主要涉及持续监察客户关系，以及就高风险情况进行严格客户尽职审查方面存在缺失。

值得注意的是，4家银行中，工银亚洲面对的罚款金额最高，为2070万港元，其次是UBSHK为900万港元，建银亚洲和中国信托香港的罚款金额分别为850万港元和600万港元。

具体是因为什么被罚呢？

上述四家银行没有透过恒常客户尽职审查以履行持续监察业务关系的责任：其中中国信托香港没有採取适当复核措施，以确保其所取得有关客户的文件、数据及资料反映现况及仍属相关，而建行亚洲、工银亚洲及UBSHK没有及时就某些客户进行定期复核。至于在某些洗钱/恐怖分子资金筹集可能出现高度风险的情况，中国信托香港及工银亚洲没有就部分客户遵守以下规定：采取合理措施以确立有关客户或实益拥有人的财富来源，及该业务关系所涉及的资金来源；或采取额外措施以减低所涉及的洗钱/恐怖分子资金筹集的风险。

此外，上述四间银行均没有遵守要求，设立及维持有效措施以履行《打击洗钱条例》有关持续客户尽职审查的责任；其中建行亚洲就须作出审查的交易警示採用的甄选淮则过于局限，而UBSHK的缺失则包括在抽取到期进行定期复核的客户风险状况方面存在系统错误。